中国禁止比特币的原因可以从多个维度进行梳理,以下用表格形式呈现关键信息，便于快速理解政策逻辑与背景。
| 维度 | 具体表现 | 政策依据或事件 | 官方表述要点 |
|---|---|---|---|
| 金融风险 | 高杠杆、价格剧烈波动、散户爆仓频发 | 2017 年 9 月 4 日七部委公告《关于防范代币发行融资风险的公告》 | “代币发行融资……本质上是一种未经批准非法公开融资的行为” |
| 非法活动 | 洗钱、非法集资、跨境转移资产 | 2021 年 9 月 24 日十部委《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》 | “虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序，滋生非法金融活动” |
| 能源消耗 | 矿场年耗电量一度超过全国居民用电 2% | 2021 年 5 月 21 日国务院金融委会议 | “打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递” |
| 货币主权 | 比特币与人民币形成竞争，削弱央行调控能力 | 2020 年 10 月《中国人民银行法（修订草案征求意见稿）》 | “任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币，以代替人民币在市场上流通” |
| 投资者保护 | 境内平台关停后，场外交易仍导致诈骗频发 | 2018 年起多地 P2P 与虚拟货币跑路案 | “消费者应增强风险意识，远离虚拟货币交易炒作活动” |
| 政策衔接 | 数字人民币(e-CNY) 需要法定地位独占 | 2021 年 7 月央行《中国数字人民币的研发进展白皮书》 | “数字人民币是法定货币，与实物人民币长期并存，任何机构和个人不得拒收” |
补充说明
- 2017 年起，境内虚拟货币交易所被全部关停，2021 年又把“挖矿”列入淘汰类产业。
- 监管手段不限于关闭平台,还包括支付通道封堵、IP 地址屏蔽、大数据监测场外群组。
- 官方文件可在央行官网搜索关键词“防范虚拟货币交易炒作风险通知”获取全文。
