国内目前对虚拟货币交易有严格限制，个人若仍希望参与，只能借助境外平台并自行承担政策、资金、法律、汇率、税务等全部风险，以下流程仅供信息参考,不构成任何投资建议。
| 步骤 | 操作要点 | 常见工具/渠道 | 风险提示 |
|---|---|---|---|
| 网络准备 | 自备合规国际网络环境，确保能稳定访问境外平台 | 企业级专线、云主机、国际SIM卡 | 个人“翻墙”属违法行为，可能被行政处罚 |
| 选平台 | 挑选历史悠久、深度好、支持中文客服的境外交易所 | binance.com、okx.com、bybit.com、gate.io | 平台跑路、冻结提币、插针爆仓风险高 |
| 注册 | 邮箱+境外手机号注册，关闭谷歌定位与系统中文时区 | ProtonMail、Gmail、Google Voice | 使用虚假信息可能导致账号冻结 |
| 身份认证 | 上传护照或驾照，完成人脸识别 | 平台KYC系统 | 证件照片外泄可能被用于电信诈骗 |
| 法币入金 | 通过平台C2C区用人民币向商家买USDT 境外银行卡电汇美元 | 支付宝、微信、境外卡、Wise、Payoneer | 收款方银行卡若涉洗钱，卖方同罪被冻卡 |
| 现货交易 | 把USDT划转到现货账户，挂限价或吃单买入BTC、ETH等 | 平台现货区 | 价格波动大，24h可跌20%以上 |
| 合约/杠杆 | 谨慎使用，逐仓+低杠杆+止损 | 永续合约、期权 | 高杠杆爆仓只需几秒，负债可能穿仓 |
| 提币到自托管 | 生成冷钱包地址，把币提到硬件钱包或手机钱包 | Ledger、Trezor、Keystone、Rabby、OKX Wallet | 助记词抄在金属板，丢失即永久丢币 |
| 出金人民币 | 把币卖成USDT→C2C区挂单→买家打款到银行卡→确认放币 | 平台C2C、TG群、线下现金 | 收到黑钱会被司法冻结，解封需半年以上 |
| 合规申报 | 若大额资金入境，主动向银行说明来源并保留链上记录 | 区块链浏览器截图、交易所账单 | 隐瞒来源可能触发反洗钱调查 |
补充提醒
- 2021 年起，境内机构不得提供虚拟货币兑换、定价、撮合等服务；个人交易虽无明确刑事条款，但已不受民事法律保护，亏损无法立案追回。
- 银行风控模型对“USDT”“数字货币”等关键字敏感，入账附言切勿出现相关词汇。
- 任何“保本高收益”“量化机器人”“带单老师”均为诈骗，盈利截图可用 PS 批量生成。
- 税务角度，虚拟货币转让所得需自行申报“财产转让所得”，税率 20%，漏报面临滞纳金与罚款。
- 若坚持参与，请控制仓位≤可支配资产 5%，启用谷歌验证器+硬件钱包双重签名,定期把交易所资产提空。
