币安要求用户上传身份证,核心目的是满足全球监管框架下的“了解你的客户”与“反洗钱”义务，同时把平台风险、用户资产安全、法币通道合规三件事一次性解决，以下用横向对比的方式，把政策依据、平台诉求、用户得失、常见疑问、替代方案拆成 5 组 20 个关键信息，一眼就能看懂。
| 维度 | 政策依据 | 平台诉求 | 用户得失 | 常见疑问 | 替代方案 |
|---|---|---|---|---|---|
| 法律层级 | 欧盟第 5 号反洗钱指令、美国 FinCEN 31 CFR 1010.310、香港 AMLO、日本改正資金決済法 | 不验证=无法拿牌，随时被下架 | 通过验证才能解锁法币充值、提币额度、Launchpad 抢购 | “我只是想囤币，也要证件？”——只要触碰链下资金入口就必须 | 去中心化交易所：Uniswap、PancakeSwap，无需 KYC，但法币入口仍需场外 OTC |
| 证件类型 | 政府颁发的带照片证件：身份证、护照、驾照 | OCR+人脸识别 3 秒比对政府数据库，假证直接拉黑 | 数据加密分片存储，内部员工也无法完整下载 | “复印件会被泄露吗？”——ISO27001 & SOC2 年报公开可查：www.binance.com/en/support/announcement/safety | 使用“仅充值不提币”模式，可长期链上转入，但无法卖出变现 |
| 验证深度 | 基础：姓名+证件号+自拍；进阶：地址证明（水电账单）；大额：视频见证 | 风险引擎实时打分，可疑交易直接冻结并上报 | 被盗号可 24h 内人工冻结，找回率 98.7% | “冻结多久？”——平均 72h 完成核查，异常案例最长 10 天 | 把资产提到自托管钱包，如 Ledger、Keplr，脱离平台风控体系 |
| 地域差异 | 德国允许护照代替身份证；菲律宾须额外自拍+当日报纸；美国德州、纽约州禁止衍生品 | 币安按 IP+证件签发地双重校验，错配直接拒绝 | 游客账户 90 天未补证件，强制提币并关闭 | “我在国外打工，用哪国证件？”——以纳税居民身份为准，与 IP 无关 | 注册海外子公司账户，但需当地税号，否则仍被弹回 |
| 时间成本 | 自动审核 5 分钟；人工复核最长 36h；高峰排队 3 天 | 每延迟 1 天，平台流失 2% 新增用户 | 早验证早享 100 BTC 等值提币额度，晚验证可能错过新币申购 | “审核失败最常见原因？”——反光、裁剪、过期、国徽缺失，重传 3 次锁号 24h | 提前拍好 4000×3000 分辨率原图，关闭美颜，一次性通过 |
一句话：身份证不是币安“想要”，而是全球监管“强制要”；不给证件仍能玩链上，但想变现终究绕不开合规出口。
