| 步骤 | 操作要点 | 常见平台/工具 | 风险提示 | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 资产清点 | 统计地址、数量、分散度、确认私钥可控 | 区块链浏览器 btc.com | 私钥泄露即资产归零 | 冷钱包优先，热钱包仅放小额 |
| 合规评估 | 查阅当地大额加密资产申报法规 | 各国税务局官网公开文件 | 超阈值未申报可能触发冻结 | 建议提前30天联系律师 |
| 场外做市商筛选 | 选注册时间>3年、可查信托账户、支持第三方审计 | Cumberland、Galaxy Digital、FalconX | 先小额测试，单笔≤50 BTC | 要求提供DDQ（尽职调查问卷） |
| 分仓拆分 | 将大额UTXO拆成≤10 BTC的碎片 | Bitcoin Core自带coin control | 减少链上追踪，降低滑点 | 拆分后等待6确认再进入下一步 |
| 托管合约 | 使用多签+时间锁，2/3签名释放 | Unchained、Blockstream Green | 单方私钥丢失仍可赎回 | 托管方需买1亿美元以上保险 |
| 报价锁定 | 获取TWAP（时间加权均价）+固定溢价 | 至少三家做市商同时报价 | 溢价>1.5%即重新竞价 | 要求书面PDF盖章回传 |
| 法币通道 | 收款账户须为同名对公户，支持SWIFT MT103 | 渣打、Silvergate、Signature（已关停，仅作示例） | 离岸账户需提前3个月流水 | 单笔进账≤500万美元，分多日汇 |
| 资金证明 | 提供挖矿来源或早期购买记录 | 链上历史+交易所账单PDF | 无法证明来源可能被银行退汇 | 英文翻译件需公证处盖章 |
| 税务预缴 | 按资本利得20–30%预提至税局指定账户 | 当地电子税务局 | 延迟缴纳每日0.05%滞纳金 | 可申请分期，最长12个月 |
| 后续隔离 | 到账后立刻购买短期国债或货币基金 | 美国3月期T-Bill、贝莱德货币基金 | 防止银行抽贷、账户风控 | 90天内不再回流加密交易所 |
补充说明
- 单笔超过2000 BTC时，建议采用“拍卖式”流程：由纽约或伦敦律师事务所主持，合格投资者提前KYC，链上公开交割，拍卖结束后24小时内完成法币清算。
- 若需快速离场,可接受4–6%折价，使用Fireblocks网络进行原子交换，USDT→USD在同一区块完成，但需承担USDT临时脱锚风险。
- 所有邮件、Telegram记录留存7年；大额聊天记录建议同步到公证邮箱，防止事后纠纷。
