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usdt买卖违法吗？

访客2025-10-05 05:42:53
维度中国大陆香港特区新加坡美国（以FinCEN/州监管为例）
法律定性虚拟货币相关业务属于“非法金融活动”；USDT兑换人民币被认定为“变相买卖外汇”，可适用《外汇管理条例》第45条6《虚拟资产服务提供者发牌制度》生效，USDT被归为“虚拟资产”，持牌平台可合法撮合2019《支付服务法》将USDT列入“Digital Payment Token”，持牌交易所可合规经营FinCEN将USDT视为“convertible virtual currency”，交易所须注册MSB并遵守BSA/AML
监管主体央行、外汇局、公安部、地方金融监管部门香港证监会（SFC）、香港海关新加坡金管局（MAS）FinCEN、各州金融监管机构（NYDFS、加州DFPI等）
许可要求无许可通道，任何机构不得提供法币与USDT兑换需申请VASP牌照+信托或公司服务提供者（TCSP）牌照需DPT牌照，并满足Travel Rule（≥1500 SGD）联邦MSB牌照+州级Money Transmitter License
个人场外交易被认定为“非法买卖外汇”，累计金额≥等值5万美元即可刑事立案（非法经营罪）个人间小额转让不违法，但频繁或营利性交易需持牌个人间无偿转让不受监管，营利性需备案个人间小额转让不违法，但广告/撮合可能触发MSB义务
量刑标准非法经营数额≥500万元或违法所得≥10万元，可处5年以下；≥2500万元或违法所得≥50万元，可处5年以上无牌经营最高罚款500万港元及7年监禁无牌经营最高罚款12.5万新元及3年监禁违反BSA最高罚款50万美元及5年监禁；各州另有独立标准
资金冻结风险银行卡收到“黑USDT”后极易被公安部刑侦专线冻结，平均冻结期6-12个月持牌平台资金走信托账户，冻结概率低持牌平台资金走MAS指定托管行，冻结概率低银行需遵循FinCEN可疑交易报告（SAR），账户可能被封
税务处理无官方申报通道，若被认定为“非法所得”仍需补缴+罚款资本利得0%，但营业利润≥200万港元需缴16.5%利得税无资本利得税，但营业利润≥100万新元需缴17%企业所得税资本利得/普通收入视持有期与身份，最高37%联邦+州税
常见判例2023绍兴中院“USDT搬砖案”，被告人兑换1.2亿元USDT，判非法经营罪4年6个月，罚没200万元3香港东区法院，无牌OTC店主被判监禁2个月缓刑2年，罚款10万港元2022新加坡高院，无牌撮合USDT交易罚款8万新元2020加州“Kunal Kalra案”，无牌兑换USDT被判2年监禁，罚没价值6.5万美元加密资产
安全提示银行卡收到USDT出金后立即取现仍会被追踪；2. 微信/支付宝收款码频繁收USDT资金会被风控；3. 境外平台OTC商家亦可能被国内警方远程取证只使用持牌平台名单：www.sfc.hk；2. 核对商家TCSP编号；3. 保留链上哈希备查查询MAS持牌名单：www.mas.gov.sg；2. 使用Singpass登录确认对手方；3. 超1500 SGD需链上KYC地址报备核对FinCEN MSB编号：www.fincen.gov；2. 保留交易日志5年以上；3. 超1万美元现金交易需提交8300表
在中国大陆，任何USDT与人民币的双向兑换均无合法空间，个人小额亦可能被行政处罚，大额或频繁即涉刑香港持牌平台内合规，场外个人需控制频率与金额新加坡持牌平台内合规，个人间无偿转让风险低美国联邦+州双层监管，注册MSB并履行AML即可合规经营

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