币安在中国是否违法,核心要看它提供的业务是否触碰了现行监管红线，以下用简明条目梳理关键事实，方便快速比对。
| 维度 | 大陆现行规定 | 币安实际做法 | 合规结论 |
|---|---|---|---|
| 交易所牌照 | 2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》要求：任何“虚拟货币”交易所必须关停，且不得新设。 | 币安主体注册地在海外，未获得中国证监会、网信办、工信部等任何准入许可。 | 无牌照经营，属禁止类业务。 |
| 法币通道 | 央行等十部门2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确：境外交易所通过互联网向中国境内居民提供法币与虚拟货币的兑换、撮合服务，属于非法金融活动。 | 币安官网及APP虽移除CNY区，但用户仍可通过OTC群、第三方聚合支付等方式用人民币买卖USDT等。 | 构成“非法金融活动”，用户与平台均面临处罚风险。 |
| 衍生合约 | 证监会2021年《期货和衍生品法》草案说明：未经批准的合约交易属非法期货。 | 币安提供最高125倍杠杆的永续合约，且未在中国证监会备案。 | 涉嫌非法期货经营。 |
| 服务器访问 | 工信部对境外非法金融站点采取屏蔽、DNS污染等措施。 | 币安主域名binance.com长期被GFW阻断，需翻墙访问。 | 官方已定性为“非法境外网站”。 |
| 用户责任 | 2021年《通知》规定：参与境外交易所虚拟货币买卖、撮合、定价、信息中介等服务的个人或机构，依法追究责任。 | 用户注册、KYC、充值、提币均会留下链上痕迹与实名记录，可被追踪。 | 个人面临账户冻结、行政处罚、刑事风险。 |
| 广告与推广 | 央行、外管局、网信办联合整治：禁止为境外交易所提供引流、广告、支付通道、云服务器。 | 微博、微信、QQ群、TG群仍大量存在“币安中文客服”“返佣推广”信息。 | 推广者涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪。 |
| 税务申报 | 《个人所得税法》要求：财产转让所得应主动申报纳税。 | 币安不提供大陆税务局要求的完税凭证，用户提现为链上资产，难以被监管。 | 偷逃税风险由用户自行承担。 |
| 近期案例 | 2023年多地公安通报：因使用“某安”平台买卖USDT导致银行卡被冻结，涉案金额数亿元。 | 公开文书显示，警方直接引用“境外交易所”字样，并认定为洗钱通道。 | 已有现实司法判例，定性清晰。 |
- 币安未获得中国大陆任何金融牌照,持续向境内居民提供交易、兑换、衍生品服务，违反《刑法》第225条非法经营罪构成要件。
- 用户只要完成实名认证、使用人民币入金、或通过境内银行卡收款，即构成“参与非法金融活动”，可被行政处罚甚至追究刑责。
- 公安、央行、外汇局已建立链上地址追踪、银行卡冻结、第三方支付封禁的联动机制，风险不再停留在纸面。
简言之：访问并使用币安进行交易，于法无据，于规不容，平台和用户均处于违法状态。
