中国大陆用户目前无法通过境内持牌交易所直接购买比特币,但仍有合规路径与风险提示如下，请结合自身情况谨慎决策。
| 步骤 | 操作细节 | 所需材料 | 合规提示 | 常见平台示例 |
|---|---|---|---|---|
| 网络准备 | 使用个人合法国际网络通道，确保可访问境外平台 | 护照、境外手机号 | 个人对境外网络访问需符合当地法规 | 无 |
| 注册境外交易所账号 | 选择历史较长、公开审计报告的交易所，完成邮箱+手机号双重验证 | 护照高清照片、手持护照自拍、地址证明（英文账单或银行月结单） | 境外主体提供服务，需自行承担外汇及税务义务 | kraken.com、coinbase.com、bitstamp.net |
| 完成国际身份认证（KYC） | 上传证件后，10 分钟内通过；部分平台要求视频见证 | 同上 | 不得使用伪造、变造证件，否则可能触发冻结 | 同上 |
| 购汇美元至境外同名账户 | 通过银行柜台或手机银行办理“经常项目”购汇，年度限额 5 万美元等值 | 身份证、银行卡、填写《购汇申请书》时用途选“因私旅游” | 不得直接填写“投资”或“虚拟货币”，否则银行拒办 | 工商银行、招商银行 |
| 国际汇款至交易所 | 复制交易所提供的美国或欧洲收款银行信息，在柜台或网银发起 SWIFT 汇款，手续费约 200 元+0.1% | SWIFT 代码、收款人名称、参考号（Memo） | 汇款附言仅写“Living expenses”之类，避免敏感词 | 同上 |
| 到账后现货买入 | 进入“Trade”→“Spot”→BTC/USD，输入限价或市价单即可成交 | 无 | 成交后第一时间把币提出，减少交易所风险 | 同上 |
| 自建钱包存储 | 下载开源钱包，抄写 12/24 个助记词到金属板，离线保存 | 助记词纸张、金属冲压板 | 助记词不得拍照、不得上传网盘 | bluewallet.io、electrum.org、ledger.com（硬件） |
| 回程变现（可选） | 将 BTC 卖回美元，再通过 SWIFT 汇回国内同名账户，银行入账时申报“职工报酬”或“咨询费” | 汇款凭证、合同或形式发票 | 超过 5 万美元需提供税务证明，否则无法入账 | 同上 |
补充说明
- 全程须遵守外汇管理条例,不得使用他人额度或分拆购汇。
- 虚拟货币价格波动大,可能短时间内损失全部本金。
- 境内任何形式的“代买”“微信群担保”均涉嫌非法经营，资金安全无保障。
- 2021 年起境内已无合规交易所，任何声称“人民币直接买币”的 APP 均存在跑路风险。
