中国使用币安违法吗？
| 维度 | 大陆地区现状 | 政策依据 | 风险提示 |
|---|---|---|---|
| 法律定性 | 2021 年 9 月央行等十部门《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确：境外交易所向境内居民提供虚拟货币交易服务，属于非法金融活动，币安主体虽注册在境外，只要向中国 IP 提供撮合、行情、支付通道，即被认定为违法经营。 | 银发〔2021〕237 号文件第 1 条、第 3 条 | 个人访问官网、下载 App、充值、交易、提币，均可能被认定为参与非法金融活动。 |
| 网络访问 | 币安主域名 binance.com 及多个备用域名自 2021 年起被 GFW 持续屏蔽，主流应用商店无法搜索到官方 App，用户需通过第三方加速工具或镜像站点才能打开，而提供“翻墙”服务本身亦违反《国际联网管理规定》。 | 《计算机信息网络国际联网管理暂行规定》第 6 条、第 14 条 | 使用未经电信主管部门批准的 VPN 访问，面临警告、罚款甚至刑事责任。 |
| 支付结算 | 境内银行卡、支付宝、微信自 2021 年起全面切断虚拟货币交易链路，OTC 商家若收付款备注“USDT”“币安”等关键词，极易触发风控，导致账户冻结。 | 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第 19 条、第 34 条 | 场外群、电报群交易对手跑路或收到黑钱，个人银行账户可能被司法冻结 6 个月以上。 |
| 税务与外汇 | 虚拟货币卖出所得若汇入境内账户，需按“财产转让所得”补缴 20% 个人所得税；如以外币形式汇入，还需遵守外汇限额（每人每年 5 万美元等值）。 | 《个人所得税法》第 2 条、《外汇管理条例》第 40 条 | 被认定为私自买卖外汇的，可处违法金额 30% 以下罚款；构成犯罪的，按非法经营罪追责。 |
| 刑事处罚 | 2022 年以来，多地法院对“明知故犯”的币安 OTC 商家以非法经营罪判刑，刑期 3–7 年不等；对数额巨大或团伙作案的，量刑可达 10 年以上。 | 《刑法》第 225 条第（三）项、最高人民法院第 23 号指导性案例 | 司法机关重点打击资金池大、固定价差、长期撮合的“地下钱庄”模式。 |
| 行政责任 | 2023 年 3 月《电信网络诈骗行政处罚裁量基准》将“为虚拟货币交易提供支付结算”列为帮助违法行为，个人最高可罚 10 万元，单位最高 100 万元。 | 公通字〔2023〕7 号 | 行政处罚记录同步纳入人民银行“征信系统”，影响贷款、信用卡、公务员录用。 |
| 资产安全 | 币安用户协议中“法律适用与争议解决”条款约定：若用户所在国家/地区法律禁止，平台有权直接冻结或关闭账户，2021 年后已有多起大陆用户资产被冻结案例，客服要求提供境外居住证明才能解封。 | binance.com/en/terms | 资产被冻结后，境内法院通常以“非法债务不受保护”为由驳回起诉，维权无门。 |
| 替代路径 | 境内唯一合规渠道为“数字人民币”试点，由央行统一清算，不存在炒作空间；境外持牌平台（如 Coinbase、Kraken）同样拒绝大陆 IP 注册。 | 《数字人民币研发试点指导意见》 | 任何声称“人民币出入金、合规托管”的国内公司，均属虚假宣传。 |
在中国大陆,无论是访问、注册、充值、交易还是推广币安，均已触碰监管红线，属于违法，个人用户面临账户冻结、罚款、征信污点乃至刑事风险；机构或团队化运营更可能构成非法经营罪，若持有虚拟货币，应停止新增交易，尽快提现至自托管钱包，并确保不再使用境内支付通道。
