| 步骤 | 所需工具/平台 | 关键监控指标 | 实时透明做法 | |
|---|---|---|---|---|
| 选所 | 注册通过政府备案的交易所 | binance.com、coinbase.com、kraken.com、gate.io、okx.com | 监管牌照、储备证明、历史安全事件 | 在官网“Proof-of-Reserve”页面下载默克尔树文件，用开源验证工具比对个人资产是否计入100%储备 |
| 开账户 | 完成KYC并开启二次验证 | 护照/身份证、Google Authenticator、Yubikey | 审核时长、数据加密等级 | 要求平台提供GDPR或等效隐私报告，确认人脸与证件仅本地加密 |
| 充法币 | 用SEPA、FPS、ACH或Visa入金 | 银行App、Wise、Revolut | 手续费率、到账秒数 | 在区块浏览器查询交易所提供的入金TXID，确认链上到账后再下单 |
| 挂委托 | 选BTC/USDT或BTC/EUR现货对 | 限价单、市价单、TWAP | 买一卖一价差、深度0.1%滑点 | 使用tradinglite.com或glassnode.com的实时深度面板，确保滑点<0.05% |
| 存冷包 | 提币到自托管钱包 | Ledger、Trezor、Keystone、BlueWallet | 链上确认数、矿工费 | 在mempool.space选择1 sat/vB的低峰时段，自行设定费率，公开广播后记录txid |
| 链上监控 | 设置地址变动提醒 | btcscan.org、blockchair.com、telegram bot @txwatchbot | 余额≥0.001 BTC即推送 | 把钱包xPub导入watch-only钱包，代码开源，服务器不保存私钥 |
| 行情预警 | 自定义价格阈值 | coingecko.com、cryptowat.ch、tradingview.com | 1分钟收盘价、成交量突变 | 用webhook把预警推送到自建n8n流程，同步记录到谷歌表格，全程API日志公开 |
| 税务透明 | 导出完整交易CSV | koinly.io、cointracking.info、accointing.com | 实现FIFO成本、资本利得 | 把CSV上传至GitHub私有仓，运行开源脚本生成PDF报告，提交给税务机构 |
| 安全审计 | 每月核对链上余额 | electrum.org、sparrowwallet.com、specter-desktop.io | UTXO数量、找零地址 | 用Electrum Personal Server自建全节点，对比交易所账单与链上数据，差额为0即通过 |
| 退出策略 | 预设阶梯卖单 | okx.com、binance.com的止盈止损面板 | 年化收益、最大回撤 | 将API权限设为“交易”禁止提现，所有委托哈希记录到etherscan.io的备注字段，公开可查 |
补充提醒
- 任何平台若无法提供实时储备证明或拒绝展示链上地址，立即终止大额充值。
- 全节点同步完成后，把Bitcoin Core的rpcuser与rpcpassword写入防火墙白名单，仅允许本地查询，阻断外网访问。
- 监控脚本示例：github.com/BlockchainWatcher/btc-realtime-alert，MIT协议,可自由审计。
