| 步骤 | 操作细节 | 风险提示 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 网络准备 | 使用合规国际网络通道，确保可访问境外平台 | 未经批准的跨境信道可能违法 | 优先选择企业级专线 |
| 平台筛选 | 注册历史≥5年、持有美国/加拿大MSB或新加坡MAS牌照的交易所 | 避开仅持有小国牌照的小所 | 可查询CoinMarketCap交易所排行榜 |
| 身份认证 | 上传护照+地址证明，启用谷歌二次验证 | 证件照片加水印“仅供XX平台注册” | 认证级别决定24h提币额度 |
| 法币入金 | 通过境外银行卡SWIFT转账至平台，或找持有境外牌照的OTC商家 | 个人每年5万美元外汇额度需合规使用 | 拒绝微信/支付宝直接收款，易被风控 |
| 购买方式 | ①USDT场外→现货交易BTC；②银行转账→平台法币区直接买BTC | 场外交易选择“100%保证金”商家 | 成交前查看商家30天订单完成率 |
| 资产存储 | 提币至自托管钱包，如BlueWallet、Electrum | 交易所热钱包可能被黑 | 助记词手写两份，分开放置 |
| 税务合规 | 卖出时通过同一境外银行原路回款，保留交易记录≥5年 | 大额资金入境需主动向银行说明来源 | 超过等值1万美元需填写《涉外收入申报单》 |
| 政策跟踪 | 每月查看央行、外汇局官网最新问答，关注“区块链信息服务备案清单”更新 | 境内公开推广比特币服务属违规 | 可订阅英文媒体The Block获取政策动态 |
补充资源
境外银行开户教程：www.hsbc.com.hk 个人银行→“海外账户预约”
区块链浏览器：btc.com 输入TXID可实时查看链上确认数
钱包安全指南：electrum.org/#home 文档页有离线签名教程
