| 步骤 | 合规要点 | 风险提示 | |
|---|---|---|---|
| 选择平台 | 在工信部备案的境内主体公司旗下平台注册，如 OKX 中国站 okx.com、火币 htx.com，或持香港 VASP 牌照的 OSL osl.com | 核对官网 ICP 备案号、营业执照、客服电话 | 境外无牌平台出入金易被风控 |
| 实名认证 | 上传身份证正反面、人脸识别，24 小时内完成一级 KYC；提币额度≥50,000 CNY 需补充地址证明、收入证明 | 信息必须与银行、支付宝、微信实名一致 | 使用他人证件触发反洗钱系统直接冻结 |
| 法币入金 | 平台“买币”区选“CNY”，输入金额，系统自动匹配持牌支付机构（如连连支付、易宝支付）收款码，扫码转账 | 单笔≤50,000 CNY，日累计≤200,000 CNY，备注勿写敏感词 | 私下微信转账无订单号，平台不兜底 |
| 现货下单 | 资金到账后，进入“BTC/USDT”现货区，选“限价”或“市价”，输入数量，点击“买入 BTC” | 成交后资产在“现货账户”，可划转至“资金账户”提现 | 市价滑点大，可挂限价±0.5% |
| 提币到钱包 | 点击“提币”，链选“BTC”，粘贴自托管钱包地址（如 BlueWallet、Electrum），支付矿工费 0.0003–0.0005 BTC | 首次提币需谷歌验证+短信双因子，到账约 10–60 分钟 | 地址输错无法回滚，先小额测试 0.001 BTC |
| 卖出变现 | 将 BTC 从钱包转回平台“现货账户”，挂卖单或一键出售给商家，收款方式选银行卡，资金原路退回 | 平台自动匹配“单笔≤50,000 CNY”订单，超时 15 分钟系统强制取消 | 夜间 23:00–8:00 银行通道维护，可能延迟 |
| 税务申报 | 次年 3 月 1 日–6 月 30 日登录“个人所得税 APP”，在“财产转让所得”栏填报卖出价－买入价差额，按 20% 自行补税 | 保存平台成交截图、链上 TXID、银行流水作为成本凭证 | 隐瞒所得≥50,000 CNY 可触发稽查 |
补充说明
- 境内个人仅允许在持牌平台与实名商家之间撮合交易，自行搭建场外群、电报群撮合属于非法经营支付结算。
- 香港平台需确认持有 TCSP+Trust 牌照，否则无法合法接收港币 FPS 入金。
- 钱包私钥抄写在金属板，远离手机拍照,丢失即永久失币。
